关于金融支撑制作强国建造的辅导定见(全文)

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    关于金融支撑制作强国建造的辅导定见

    银发[2017]58号

    为贯彻执行党的十八大和十八届三中、四中、五中、六中全会精神,依照《我国制作2025》、《国务院关于深化制作业与互联网交融展开的辅导定见》等要求,进一步树立健全多元化金融服务系统,大力推动金融产品和服务立异,加强和改进对制作强国建造的金融支撑和服务,现提出如下定见:

    一、高度重视和继续改进对制作强国建造的金融支撑和服务

    (一)坚持问题导向,着力加强对制作业科技立异、转型晋级和科技型中小制作企业的金融支撑。制作业是实体经济的主体,是科技立异的主战场,是供给侧结构性变革的主攻范畴。当时,我国制作业仍存在大而不强,立异才能弱,要害中心技能与高端配备对外依存度高级问题。金融部分应集合制作业展开的难点痛点,坚持区别对待、有扶有控准则,不断优化金融支撑方向和结构,着力加强对制作业科技立异和技能改造晋级的中长时间金融支撑,活跃拓展技能密集型和中小型制作业企业的多元化融资途径,促进制作业结构调整、转型晋级、提质增效和由大变强。

    (二)杰出支撑要点,改进和完善制作业要点范畴和要害使命的金融服务。金融部分要紧紧环绕《我国制作2025》要点使命和“1+X”规划系统,改进和完善金融服务水平。探究为制作业立异中心等公共服务途径供给立异型、多元化融资服务,支撑要害共性技能研发和科技成果转化运用。着力加强对中心根底零部件等“四基”企业的融资支撑,促进进步工业根底水平。实在加强对企业技能改造中长时间借款支撑,合理安排授信期限和还款方法,支撑制作业两化交融展开和智能化晋级。大力展开绿色金融事务,促进制作业绿色展开。活跃运用信贷、租借、稳妥等多种金融手法,支撑高端配备范畴打破展开和扩展运用。加强对工业互联网要点项目的金融支撑力度,支撑制作业个性化定制和服务型制作。

    二、活跃展开和完善支撑制作强国建造的多元化金融安排系统

    (三)发挥各类银行安排的差异化优势,构成金融服务协同效应。开发性、方针性金融安排要在要点范畴和薄弱环节实在发挥引领效果,在事务范围内以财政可继续为条件,加大对严重项目、严重技能推行和严重配备运用的融资支撑。全国性商业银行要活跃发挥网络途径、事务功用协平等优势,为制作业企业供给归纳性金融服务,不断改进和进步对中小型制作业企业金融服务的质量功率。当地法人金融安排要重视发挥办理半径短、运营机制灵敏等优势,安身当地,服务中小,活跃开发针对中小型制作业企业的特征化、专业化金融产品和服务。

    (四)完善银行安排安排架构,进步金融服务专业化水平。鼓舞有条件的金融安排探究树立先进制作业融资事业部制,加强对信息技能、高端配备、新材料、生物医药等战略要点职业的专业化支撑。鼓舞契合条件的银职业金融安排在新式工业化工业演示基地等先进制作业集合区域树立科技金融专营安排,在客户准入、信贷批阅、危险偏好、业绩考核等方面施行差异化办理。活跃推动小微企业专营安排建造,环绕制作业中量大面广的小微企业、民营企业,供给批量化、规划化、标准化的金融服务。要完善小微企业授信作业尽职免责办理准则,鼓舞底层安排和信贷人员支撑中小微制作业企业展开。

    (五)标准展开制作业企业集团财政公司。支撑契合条件的制作业企业集团树立企业集团财政公司,充分发挥财政公司作为集团“资金归集途径、资金结算途径、资金监控途径、融资营运途径、金融服务途径”的功用,有用进步企业集团内部资金运作功率和精细化办理水平。鼓舞具备条件的制作业企业集团财政公司在有用防控危险的条件下,经过展开成员单位产品的买方信贷、消费信贷和融资租借服务,促进集团产品出售。稳步推动企业集团财政公司展开延伸工业链金融服务试点作业,经过“一头在外”的收据贴现事务和应收账款保理事务,促进下降工业链全体融本钱钱,更好的支撑集团主业展开。

    (六)加快制作业范畴融资租借事务展开。活跃支撑契合条件的金融安排和制作业企业在制作业集聚区域,经过控股、参股等方法建议树立金融租借公司,支撑大型飞机、民用航天、先进轨道交通、海洋工程配备和高技能船只、智能电网成套设备等高端配备要点范畴扩展商场运用和进步世界竞争力。大力展开直接租借、售后回租等事务,充分发挥融资租借事务支撑企业融资与融物的两层功用,经过“以租代购”、分期偿还等方法,支撑制作业企业施行设备更新改造和智能晋级。活跃发挥融资租借“以租代售”功用,支撑制作业企业扩展出售和出口。

    三、立异展开契合制作业特色的信贷办理体制和金融产品系统

    (七)优化信贷办理体制。鼓舞金融安排环绕制作业新式工业链和立异链,活跃改进授信点评机制,立异金融产品和服务。合理考量制作业企业技能、人才、商场前景等“软信息”,将相关要素归入银行客户信誉评级系统,发掘企业潜在价值。鼓舞有条件的金融安排在危险可控、商业可继续的条件下,结合企业“三表”、“三单”、“两品”等非财政信息,运用信誉借款、知识产权质押借款、股权质押借款、应收账款质押借款和以品牌为根底的商标专利权质押借款等方法,活跃满意立异型制作业企业和出产性服务业的资金需求。

    (八)大力展开工业链金融产品和服务。鼓舞金融安排依托制作业工业链中心企业,活跃展开仓单质押借款、应收账款质押借款、收据贴现、保理、世界国内信誉证等各种形式的工业链金融事务,有用满意工业链上下游企业的融资需求。充分发挥人民银行应收账款融资服务途径的公共服务功用,下降银企对接本钱。鼓舞制作业中心企业、金融安排与人民银行应收账款融资服务途径进行对接,开发全流程、高功率的线上应收账款融资形式。研讨推动制作业中心企业在银行间商场注册发行供给链融资收据。

    (九)推动投贷联动金融服务形式立异。稳妥有序推动投贷联动事务试点,鼓舞和辅导试点银职业金融安排以投贷联动方法,为科创型制作业企业供给继续资金支撑,促进企业融资结构合理化,有用下降融本钱钱。树立银行及其出资功用子公司、政府借款危险补偿基金、融资担保公司、稳妥公司间的危险分管和补偿机制,有用下降银行信贷危险。鼓舞银职业金融安排与外部出资公司、各类基金展开协作,活跃整合各自的资金、信息和办理优势,探究多样化的投贷联动事务,促进银企信息沟通同享,完结协作共赢。

    (十)完善制作业吞并重组的融资服务。推动金融安排对吞并重组企业施行归纳授信。鼓舞金融安排完善并购借款事务,在归纳考虑并购方的资信状况、运营办理才能、财政稳健性、自筹本钱金足够状况,以及并购标的的商场前景、未来盈余、并购协同效应等要素的根底上,合理确认借款期限和利率,支撑企业经过吞并重组完结职业整合。答应契合条件的制作业企业经过发行优先股、可转化债券、并购债券等方法筹措吞并重组资金。鼓舞证券公司、财物办理公司、股权出资基金以及工业出资基金等参加企业吞并重组,扩展企业吞并重组资金来源。

    (十一)实在择优助强,有用防控危险。银职业金融安排要坚持独立审贷、自主决议方案、自担危险准则,择优支撑有中心竞争力的工业集合区和企业,重视从源头把控危险。要发挥银职业同业沟通、和谐、自律效果,经过联合授信、银团借款等方法,构成融资协同效应,实在防止多头授信、过度授信,防止一哄而上、重复建造构成新的过剩产能。支撑制作业企业依照商场化、法制化准则施行债转股,合理加大股权融资力度,加强企业本身债款杠杆束缚,下降企业杠杆率。要稳妥有序退出过剩产能范畴,对冶金、建材、石化化工、船只等职业中有商场、有用益、有技能、运营标准的企业和技改项目,要支撑其合理信贷需求。

    四、大力展开多层次本钱商场,加强对制作强国建造的资金支撑

    (十二)充分发挥股权融资效果。活跃支撑契合条件的优质、老练制作业企业在主板商场上市融资,促进要点范畴制作业企业做优做强。加快推动高技能制作业企业、先进制作业企业在中小企业板、创业板、全国中小企业股份转让系统和区域性股权交易商场上市或挂牌融资,充分中长时间本钱实力。在上市融资企业储藏库里,对立异才能强、生长性好的制作业企业要点扶持。支撑制作业企业在境外上市融资,进步我国制作业企业的世界竞争力。鼓舞制作业企业经过本钱商场并购重组,完结职业整合和布局调整优化,支撑中西部区域接受工业搬运。

    (十三)促进创业出资继续健康展开。进一步完善扶持创业出资展开的方针系统,促进创业出资展开,有用补偿立异型、生长型制作业企业的融资缺口。鼓舞种子基金等各类创业出资基金、天使出资人等创业出资主体加大对种子期、草创期立异型制作业企业的支撑力度,经过供给企业办理、商业咨询、财政顾问等多元化服务,支撑技能立异完结从科技研发到商业推行的生长进程。鼓舞创业出资基金、工业出资基金投向“四基”范畴要点项目。发挥先进制作业工业出资基金、国家新式工业出资引导基金等效果,鼓舞树立按商场化方法运作的各类高端配备立异展开基金。

    (十四)支撑制作业企业发行债券融资。充分发挥公司信誉类债券部际和谐机制效果,支撑契合条件的制作业企业发行公司债、企业债、短期融资券、中期收据、永续收据、定向东西等直接融资东西,拓展融资途径,下降融本钱钱,调整债款结构。规划开发契合先进制作业和战略新式工业特色的立异债券种类。支撑高新技能工业开发区的园区运营安排发行双创专项债款融资东西,用于建造和改造园区根底设施,以及为入园入区制作业企业供给信誉增信等服务。支撑契合条件的优质制作业企业在注册发行分层分类办理系统下一致注册、自主发行多种类债款融资东西,进步储架发行便当。

    (十五)支撑制作业范畴财物证券化。鼓舞金融安排将契合国家工业方针、统筹收益性和导向性的制作业范畴信贷财物作为证券化根底财物,发行信贷财物证券化产品。鼓舞制作业企业经过银行间商场发行财物支撑收据,以及经过交易所商场展开企业财物证券化,改进企业流动性状况。大力推动高端技能配备、智能制作配备、节能及新能源配备等制作业融资租借债务财物证券化,拓展制作业融资租借安排资金来源,更好服务企业技能晋级改造。在依法合规、危险可控的条件下,鼓舞契合条件的银职业金融安排稳妥展开不良财物证券化试点,自动化解制作业过剩产能范畴信贷危险。

    五、发挥稳妥商场效果,助推制作业转型晋级

    (十六)活跃开发促进制作业展开的稳妥产品。进一步鼓舞稳妥公司展开企业财产稳妥、科技稳妥、专利稳妥、安全出产责任稳妥等稳妥事务,为制作业供给多方面的危险确保。鼓舞展开制作业借款确保稳妥,支撑轻财物科创型高技能企业展开壮大。大力展开产品质量责任稳妥,进步我国制作品牌信赖度。深化推动首台(套)严重技能配备稳妥补偿机制试点作业,推动严重技能配备和要害零部件商场化运用。研讨发动要点新材料首批次稳妥补偿机制试点作业。鼓舞当地政府结合本地实践,树立契合本地制作业展开导向的保费补助和危险补偿机制。

    (十七)扩展稳妥资金对制作业范畴出资。活跃发挥稳妥长时间资金优势,在契合稳妥资金运用安全性和收益性的条件下,经过债务、股权、基金、财物支撑方案等多种形式,为制作业转型晋级供给低本钱安稳资金来源。支撑稳妥安排出资制作业企业发行的优先股、并购债券等新式金融东西。鼓舞稳妥安排与银职业金融安排同享信息、优势互补,协作展开制作业范畴股债结合、投贷联动等事务。鼓舞有条件的稳妥安排出资树立制作业稳妥财物办理安排。答应稳妥资金出资制作业创业出资基金等私募基金。扩展我国稳妥出资基金对制作业转型晋级项目的投入。

    六、拓展融资途径,活跃支撑制作业企业“走出去”

    (十八)拓展制作业“走出去”的融资途径。金融安排要根据企业“走出去”需求,进一步优化完善海外安排布局,进步全球化金融服务才能。要活跃运用银团借款、并购借款、项目融资、出口信贷等多种方法,为制作业企业在境外展开事务活动供给多元化和个性化的金融服务。支撑“走出去”企业以境外财物和股权等权益为典当取得借款,进步企业融资才能。支撑制作业企业展开外汇资金池、跨境双向人民币资金池事务,支撑制作业企业在全口径跨境融资微观审慎办理方针框架下进行跨境融资。支撑契合条件的境内制作业企业运用境外商场发行股票、债券和财物证券化产品。

    (十九)完善对制作业企业“走出去”的支撑方针。不断优化外汇办理,满意制作业企业“走出去”过程中实在、合理的购汇需求。支撑制作业企业在对外经济活动中运用人民币计价结算,优化对外人民币借款项目办理,鼓舞企业运用人民币对外借款和出资。推动树立人民币海外协作基金,为制作业企业“走出去”项目供给本钱恰当的人民币借款或出资。鼓舞进一步扩展短期出口信誉稳妥规划,加大对中小微企业和新式商场开辟的确保力度。发挥好中长时间出口信誉稳妥的危险确保效果,完结大型成套设备出口融资应保尽保。

    七、加强方针和谐和安排确保

    (二十)深化推动工业和金交融作。树立和完善工业和信息化部、人民银行、银监会信息同享和作业联动机制,加强工业方针与金融方针的沟通和谐。树立产融信息对接协作途径,促进工业方针信息、企业出产运营信息、金融产品信息沟通同享。探究对制作业部分要点职业树立企业“白名单”准则,为金融安排执行差别化的信贷方针供给参阅根据。展开产交融作城市试点,促进试点城市聚合工业资源、金融资源、方针资源,支撑制作强国建造,鼓舞和引导产交融作试点城市探究工业与金融良性互动、完结互利共赢。

    (二十一)加大钱银信贷方针的支撑力度。坚持钱银方针稳健中性,归纳运用多种流动性办理东西,加强预调微调,坚持流动性水平合理适度,引导钱银信贷平稳增加,营建杰出的钱银金融环境,为制作业企业加强技能立异、完结转型晋级发明有利的外部条件。充分发挥再借款、再贴现等钱银方针东西的正向鼓舞效果,对支撑制作业转型晋级作业成绩杰出的金融安排要优先予以支撑。进一步引导银职业金融安排完善存借款利率定价机制,增强自主理性定价才能,合理确认对制作业企业的借款利率水平。

    (二十二)优化方针配套和和谐协作。鼓舞当地政府经过树立工业引导基金、股权出资引导基金,依照政府引导、商场化运作、专业化办理的准则,加大对先进制作业的出资力度,撬动各类社会本钱支撑制作业转型晋级。活跃探究多样化的信贷危险分管机制,经过树立危险补偿基金、政府性担保基金、应急转贷基金等方法,支撑金融安排加大制作业范畴的信贷投入。进一步完善银行与融资担保安排的协作机制,树立合理的企业借款危险分管和利率洽谈机制。进一步加强社会信誉系统建造,对歹意逃废债行为要给予严厉冲击,保护金融安排合法权益。

    (二十三)加强监督引导和计算监测。树立金融支撑制作强国建造作业的部际和谐机制,加强信息沟通和监督引导。人民银行分支安排、银监会、证监会、保监会派出安排要根据当地工业展开实践状况,当令研讨拟定配套金融方针措施,实在加强对金融安排的辅导。要依托职业主管部分支撑,研讨树立支撑制作强国建造的金融计算准则,进一步加强对高技能制作业、先进制作业融资状况的计算监测剖析。

    请人民银行上海总部,各分行、经营办理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行会同地点省(区、市)工业和信息化主管部分、银监局、证监局、保监局等部分,将本定见联合转发至辖区内相关安排,并和谐做好本定见的贯彻施行作业。  

     
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